2006年3月，经过绵阳市公安局经侦支队长达两个月的艰苦侦破，终于成功捣毁一个涉案金额高达270万元的特大集资诈骗团伙，5名主要犯罪嫌疑人在广东落网。

“消费致富”激发投资者热情

　　蒋女士是城区某中学的一名退休教师，2005年11月初，经人介绍认识了广州市妇女杨穗青。根据杨穗青介绍，上海维多生命科技有限责任公司最近在搞名曰“消费致富”的促销活动，只要花2200元钱购买该公司生产的一种名字叫“佰立欣”的保健品一盒，此后每个星期就可以收取该公司返还的400元钱的现金，返利周期为20个星期。也就是说，你买了产品之后，消费了产品还能定期收到该公司的返利款，并且这个返利款比你当初的投入还要多。蒋女士动了心，成了第一批吃螃蟹的人。2005年11月初，她开始试探性地向上海公司绵阳销售处报上了自己的存折账号，并将15400元现金通过银行存在了公司财务总监“邝志彬”的账号上，购买“佰立欣”保健品，她要看看商家到底能不能兑现“消费致富”的承诺。

　　蒋女士投单一个星期后，她果然按时收到了那家自称是“上海维多生物科技有限公司”的返利款，并且以后的几周里，公司的返利款均按时存在了蒋女士存折账号上。既用了保健品，又有丰厚的报酬！连续几次拿到对方返回的购货款的蒋女士终于深信不疑了。

　　纪先生是蒋女士曾经教过的学生，家里经济不是很宽裕，贷款承包了一辆货车跑运输。生意做得不是很景气。听完蒋女士的“好消息”后心生疑虑。他登录互联网仔细查阅了“上海维多生物科技有限公司”的情况，在确认完全没有欺诈的情况下，纪先生终于退了自己承包的汽车，把资金拿来投单。

骗局暴露警方摧毁诈骗团伙

　　2005年11月中旬，一个更加令人兴奋的消息传到绵阳投资者的耳里———鉴于绵阳市民投资激情较高，公司副总裁姚志树先生将亲临绵阳考察。

　　“姚副总裁”来到绵阳考察的当天，就对绵阳市民的投资热情给予了高度评价，并在绵阳投资代表为其准备的宴席上宣布，将于2006年的元旦组织一批先进投资户到上海总公司以及江西庐山的生产基地进行旅游考察。

　　“姚副总裁”亲临绵阳与投资者面对面交流！投资者的疑虑完全打消了。持币观望的市民纷纷投资。同时，为了争取到旅游考察的名额，绵阳投资户的投资热潮一下子达到了白热化的程度，所谓的“上海公司绵阳销售处”门庭若市。在短短的两三天内，投单量就达到了100多万。

　　就在绵阳市民投资激情日益高涨的时候，所有投资者最不愿意看到的事情还是出现了。2005年12月16日是每周返利的日子，一些投资户与往常一样来到银行对帐，然而他们发现，返还款并没有按时到帐。投资者的心顿时掠过一丝不祥的征兆。有人开始拨打“姚副总裁”的手机，语音提示对方手机已经欠费停机。

　　在多方打听姚志树没有结果的情况下，受骗群众决定报警。2005年12月18日，绵阳市公安局经济侦察支队受理了被骗群众的报案。经过警方前期侦查，认为这很有可能是一起特大集资诈骗案件。

　　警方立即向上海维多生物有限责任公司发出了征询函。很快，该公司也迅速回传了书面证明，该公司根本就没有姚志树这个人。姚志树是2005年11月29日乘飞机来到绵阳的，为了获取姚志树更多的信息，警方前往绵阳南郊机场进行调查核实。通过仔细核对，经侦民警发现乘客中没有人叫“姚志树”，却找到了姚志树来绵阳随行秘书的名字“谢碧银”。当时坐在谢碧银旁边的旅客是一个名叫赖春芳的人。粗一看，赖春芳应该是一个女性的名字，和犯罪嫌疑人姚志树是个男性的特征很不吻合。

　　2006年1月6日，办案民警赶到广州侦查案件时发现，“财物总监‘邝志彬’”确有其人，但他只是广州某公交公司的一名普通司机。据邝志彬回忆，他的身份证曾在一年前遗失过。通过调查走访，警方认为邝志彬并不具备作案时间。随后，绵阳经侦民警迅速把侦破重点放在了“邝志彬”账户的大额资金流向上。果然不出警方所料：一笔金额不小的赃款曾转移到了“姚志树”秘书谢碧银的账上，同时一名叫张启湘的江西赣州会昌县人也进入警方视线。

　　2005年2月5日，绵阳市公安局经侦支队再次派出精干警力兵分两路，前往广州、江西开展秘密调查。当警方在江西赣州会昌县找到张启湘的住处时，邻居们反映张启湘随儿子赖春芳去广州定居了。这个消息无疑使长时间来沉寂的案情开始峰回路转。这和绵阳机场登记的“赖春芳”一下子联系了起来。警方将整个工作重心转向广州，最终得知即将结婚的赖春芳和谢碧银在广东南海市大沥购买了一套商品房。

　　今年2月22日，赖春芳、谢碧银来到当地民政部门办了结婚证。下午4点钟左右，正当他们回到用骗来的赃款在南海市购买的商品房，准备庆祝一番之时，蹲点守候近两天的侦查员一举将两人抓获。

　　面对警方的审讯，自知难逃法律制裁的赖春芳、谢碧银很快交代了自己与刘叶华、杨穗青、陈珍、曾绍萍等人共谋，以购货返利的形式进行诈骗的犯罪事实。

大玩“空手道”疯狂骗钱270万

　　案件告破后，绵阳市报案的群众还在继续增加。那么这究竟是怎样的一个诈骗团伙，他们是怎样一步步把老百姓引上受骗道路的呢？

　　犯罪嫌疑人刘叶华，男，25岁，湖南新化县人，小学文化，2001年前往广州从事推销工作，接触过各种类型的产品销售模式。2005年底，刘叶华在总结了广州许多非法的直销或者传销公司的运营模式后，开始预谋诈骗。他首先通过互联网搜索到上海维多生物科技有限公司，然后以做该公司生产的“佰立欣”保健品在广州佛山市的独家代理商为由，骗取了该公司的工商、税务、质检等相关手续。同时花低价购买该公司的大量保健品，冒充上海维多生物科技有限公司，虚构一个“消费致富”的促销方案进行诈骗。

　　一盒价钱50元的产品他们可以卖到2200元，即或是按照400块钱一期进行的返利的话，他们可以运作5个星期左右。而在这五个星期内，又不断有新客户加入。然后他们再用新客户的钱给老客户进行返款。以此类推，客户发展得越多，被诈骗团伙所掌握的资金就越来越多。直到诈骗团伙吸取到足够的资金，诈骗团伙就会溜之大吉。

　　2005年10月底，刘叶华在经过一段时间的策划后决定起盘。由于刘叶华只有小学文化，谈吐很有限，于是他便想到了自己做推销时认识的赖春芳。

　　犯罪嫌疑人赖春芳，现年31岁，江西会昌县某国有企业职工，高中文化。先后在广州一些销售公司管理层任职，口才较好。在诈骗团伙作案过程中，专门冒充“公司高层”。

　　一切准备就绪，接下来就是发展客户。刘叶华在广州推销行业呆了多年，对广州推销行业的人员相当熟悉，于是他找到了熟知这个行当的曾少平、杨穗青、陈珍三人，由他们负责拓展客源。

　　2005年11月初，犯罪嫌疑人杨穗青通过朋友找到了四川绵阳的蒋女士，通过一番吹嘘之后，建立了该诈骗团伙的第一批客户。

　　此外，刘叶华、赖春芳等人还先后在湖南省、广东省大肆宣传“消费致富”，从事诈骗活动，让投资者将现款打入公司财务总监“邝志斌”在广州银行的账户。

　　在短短的一个月内，该诈骗团伙便诈骗到270余万元现金。然而，也就在这个时候，诈骗团伙内部却因为分赃发生了分歧。2005年11月14日这天，觉得分赃不均的赖春芳在刘叶华那里偷看到了网上银行的转账密码，将账户上的余额分两批转到了自己控制的银行账户上。　

目前这起诈骗案件正在进一步的审查之中，据绵阳警方介绍，警方已将几名犯罪嫌疑人还没来得及挥霍的资金进行了冻结，等到案件审理终结时再按照一定的比例退还给受害人。