非法集资是近年较为常见的一种经济犯罪类型之一，被执法人员称为经济犯罪“第一难”。对于普通老百姓来说也不陌生，许多人的亲戚朋友或者周围的邻居都有过上当受骗的经历，或者有些人自己就是参加非法集资的受害者。非法集资的危害越来越严重，我省加大了打击的力度。4月25日，省处置非法集资工作领导小组联席会议召开。这种犯罪类型为什么会被称为“第一难”，普通老百姓怎样才能避免上当受骗，避免不必要的经济损失呢，记者采访了相关的专家。

　　发案率：逐年增加

　　据省公安厅经侦总队副总队长邹玉祥介绍，近三年，非法集资案件从发案数量看，一直是成倍增长。2005年我省涉众型非法集资案件只有18起，涉案金额1.2亿；到了2006年就达到了30起，涉案金额9.3亿；到2007年，全省公安机关共立集资类犯罪案件达到创记录的86起，受害群众达14600人,涉案金额21.92亿元。

　　从犯罪特征上看，邹玉祥介绍，我省非法集资违法犯罪大体经历了四个阶段的演变过程。第一阶段为2002年以前出现的非法传销活动；第二阶段为2002年至2003年间，以非法吸收公众存款和以虚假项目为招牌、以“产权转让返租加高收益”为主要手段的集资犯罪；第三阶段为2004年至2005年间，以高额回报为诱饵，以“虚拟高科技项目、绿色环保项目”为手段的集资犯罪；第四阶段为2006年至今，多是以打着“境外上市”的幌子，以向社会不特定对象转让公司及股东股票、股权为手段的非法集资活动，成为了当前集资违法犯罪的主流。

　　特征：经济越发达发案率越高

　　“从案件发生地域来看，非法集资案件有明显经济发达地区高发的特征，以我省为例，去年哈尔滨一市的发案数就超过全省的一半以上。”邹玉祥说。据统计，我省15个市地系统均有案件发生，且以哈尔滨地区发案数量居多。各地发案情况分别为：哈尔滨54起，牡丹江9起，佳木斯5起，大庆5起，鸡西、双鸭山、林业系统各2起，齐齐哈尔、伊春、七台河、鹤岗、黑河、大兴安岭、农垦系统各1起。“有些地市，去年以前还未发生过类似的案件。”邹玉祥说。

　　据介绍，发生在我省的类似案件花样翻新，其手段和对受害人的迷惑性已不逊于南方。不久前，哈尔滨飞马集团集资诈骗案，犯罪主体以其虚拟的资产，通过中介机构的虚假评估，采取产权转让返租的形式向社会不特定对象集资。而哈尔滨坤坦高科技开发公司以开发生产环保产品为名，向投资人承诺20%的高额利息，非法集资金额达8400万元。

省公安厅经济犯罪侦查总队七支队支队长崔大伟说：“还有一些犯罪分子是以合法身份为掩护。不法分子往往在当地注册公司，办理完备的法定手续，并在豪华写字楼租用办公地点，骗取群众的信任，异地从事非法集资活动，使犯罪活动具有很强的隐蔽性。”如黑龙江富源新材料科技发展公司、哈尔滨海南康大生物科技公司等一批在省内注册的公司，在我省均无犯罪，而在省外却实施吸存、集资、传销等违法犯罪活动。

    办案难：受害人不满意

　　那么非法集资案件为什么被称为“第一难”呢？

　　说起非法集资案件的处理，崔大伟连连摇头，坦言“每起案子都很棘手”。

　　“从表面上看，非法集资案件涉及人数众多，取证难，还有法律角度界定的难点，以及各部门协调配合办案的难处等等，但这些都还不是最难的，最难的还是受害人的不理解，办这类案件用老百姓的话讲是两头都不落好。”崔大伟说。

　　据统计，截至目前，全省有15起集资犯罪案件引发了不同程度的群众上访，占全部案件的17.4%，上访次数累计60次，上访人数1000余人次。

　　崔大伟说：“因为涉及经济利益，有些受害人真的是不讲道理。他不管你合不合法，不符合他的利益他就不干，犯罪分子没跑之前，还能滚利息，他寄希望于还本，不让你去抓，可要是抓晚了，等一崩盘，他还来找你，质问你为什么不早点抓。”

　　据介绍，一般的非法集资案件，在处理时受害人都分成两伙；一伙是要求公安机关放人的，这是入伙晚的，没还本的；还有一伙是坚决要求严办的，这是已经返本的。

　　追赃难：崩盘时剩下的钱很少

　　据介绍，非法集资还有一难是追赃难。“涉嫌犯罪的公司大都是为犯罪而成立的，这类公司内部的行政管理和财务管理通常是非常混乱，为逃避打击作了充分准备。在行政管理方面，很多人员都是自报姓名、住址，使用假的身份证件登记。案发后，公安机关对公司的主管负责人、直接经办人员很难查找其下落。在财务管理方面，这类公司频繁更换财会人员，这样便于主要犯罪嫌疑人隐匿、销毁自己非法占有大笔资金的证据，给办案单位查证工作造成极大的障碍。多数犯罪嫌疑人作案后逃匿，将巨额资金席卷一空，挽回经济损失的难度非常大。”邹玉祥说。

　　崔大伟说：“你别看非法集资案涉案金额动辄就上亿，可是它与一般的企业不一样，它没有创造效益的能力，后面的钱来了要还前面的钱，而且还要付出高额的利息，这样滚来滚去，要崩盘时能剩下的钱就很少了，最终的结果是犯罪分子卷着钱一跑了之，你想想能追回多少赃款。”

　　在办案时，有些受害人还提出，要求公安机关追缴前面集资人的高额利息，以补偿后来加入者的损失，他们认为前面的高额利息属于不当得利。但崔大伟告诉记者，因为非法集资涉及人数众多，要想追回每一笔不当得利，需要投入大量的人力、物力、财力，几乎是财政无法承受的。“并且，也找不到相应的证据，因为非法集资本身就是一个骗局，每笔支出和收入都不进行记账。”崔大伟说，看到这类案件的危害和严重性，还是需要老百姓把握好自己，避免损失的最好办法就是不参与。

　  可笑：培养出职业掮客

　　崔大伟说：“最可恨的是，这几年非法集资犯罪活动的发展，竟然培养出了一批职业的掮客，成为了犯罪分子的帮凶。”

　　何为掮客，据介绍，就是专门围绕着一些非法集资公司，帮他们圈钱的人。据介绍，这些人往往以此为业，一家公司黄了，别的公司又能找到他们，他们的特点是有能力为这类公司筹到大笔的资金，而且，他们属于最早加入的人，他们自己的利益并不会受到损失。

　　崔大伟说，对这些人的认定，也说不好他们是属于受害人，还是受益者。一些人因为参与非法集资过深，在一些公司里面充当小头目，有些已经被追究了法律责任。

　　哈市金融办金融工作处副处长高景隆介绍，非法集资是“高压线”，不仅是一些骗子公司，即使是一些正规的公司也会有意无意之间落入其中。据介绍，前不久，他们刚刚处理了一起类似的案件。哈市一家著名的开发公司竟然在哈市的各大媒体上公然打出了非法集资开发建房的广告。

　　可悲：过分谋利害己

　　邹玉祥说，从涉案行业看，涉众型经济犯罪涉及到金融、房地产、能源、农业、建筑材料等多个领域；从受害群体看，下岗职工、离退休人员和中老年女性较多；从发案地域看，从哈尔滨等大中城市已扩展到偏远地区；从危害后果看，受害群众多、分布广、损失大，影响社会的稳定。

　　据有关人士介绍，目前我省涉及地区最广的是大庆万盟公司集资诈骗案，该案涉及22个省、市的3万余受害群众，涉案金额高达1.5亿元。涉及资金较多的是哈尔滨智利公司集资诈骗案，该案涉案金额高达4.2亿元人民币。

　　“非法集资案有一定的迷惑性，但并没达到不可辨别的程度，多数案件都可以避免，从这个角度说，非法集资受害人是自己害自己。”邹玉祥认为，从主观方面来讲，受害人对利益的过分追求是主要因素。

　　崔大伟说：“非法集资是一种犯罪行为，这个钱不好赚，老百姓不要怀着侥幸的心理，等着赔了钱再寄希望于公安机关帮着追回损失。近年，国家对非法集资的打击力度越来越大，可是说实话，等到案发，案件到了公安机关，就已经晚了，损失已经形成，还有的集资款已经被犯罪分子挥霍一空。所以，最佳的处理方式就是老百姓把握住自己，不被眼前的利润诱惑，拒绝非法集资。”