近年来，非法集资在我国许多地区重新抬头，并向多领域和职业化方向发展。非法集资都是以高额回报作为诱饵，投资者一旦失去理性就很容易落入被精心设计好的陷阱。

    2006年6月，国家反洗钱中心在日常监控中，发现了西安市一个私人账户的异常，上海、福建、四川等地有大量资金通过银行系统汇入这个私人账户，资金总额高达数千万元，情况十分可疑。而这个账号与西安金园汽车产业发展股份公司有着密切联系。

    经警方查明：自2005年3月开始，西安金园汽车产业发展股份公司未经国家主管部门的批准，以股权转让为名，变相地向公众发行股票。通过虚构注册资本、伪造股东身份、伪造股权等手段，在短短一年多时间里，吸纳公众资金达5000多万元。警方查证核实，共有1000多名投资者购买了金园公司所谓的股权。这些投资者遍及全国29个省份，大部分都是普通工薪阶层，他们拿出自己的工资、甚至是退休养老的钱来进行的投资，换来的只是这几张废纸。

    2006年10月，西安金园汽车产业股份有限公司董事长董欣因涉嫌擅自发行股票被西安市公安局逮捕。同年12月，该案的另一当事人陕西明道启胜投资有限公司董事长王可因涉嫌相同的罪名被逮捕。

    据不完全统计，在全国范围内，目前在办理的涉及到证券市场非法经营活动的案件有600多起，涉案金额达10亿多元，共有200余名涉案人员被采取了强制措施。

    演播室主持人 翟树杰：各位观众，大家好，欢迎收看今天的《焦点访谈》节目。

    炒股票、买基金，如今我们老百姓投资理财的意识越来越强，渠道也越来越多。投资理财的目标很明确，通俗地讲就是说要钱生钱，让财富越理越多。在这个过程中免不了有头脑发热的时候，而这个时候您可要注意，不要落入非法集资的陷阱。

    近年来，非法集资在我们国家的许多地区重新抬头，并且向多领域和职业化方向发展，而非法集资都是以高额回报作为诱饵来骗人的。

    解说：

    2006年4月，家住西安的张大妈三天两头地接到一家公司打来的电话。在电话中业务员说，西安金园汽车股份有限公司马上就要在美国上市，如果现在买下它的原始股，将来一定能获得非常丰厚的回报。

    张秀琴 西安市民：

    我这个回报率是在美国一上市就是7到13个美元，他现在卖的每一股是4.6块钱。

    记者：

    人民币？

    张秀琴：

    人民币，那个是美元，这一股你想，一上市我们就要赚好多钱。

    记者：

    您原来买过股票吗？

    张秀琴：

    没有。

    解说：

    与张大妈不同，郑大妈算得上一位老股民。在接到推销电话之后，郑大妈对金园公司的宣传材料进行了仔细的研究。    

    郑瑞琴 西安市民：

    这个股吧，效益、业绩挺好的，一股业绩有四五毛钱。他说这个在美国年底以前就要上市，觉得这个周期也短，上市以后利润也高，我说逼着老头子也要买。

    解说：

    不错的经营业绩，良好的发展前景，再加上十几倍的高额回报，一下子就将两位大妈吸引住了。她们各自拿出9200块钱，买下了2000股的金园股份。

    记者：

    买股票的这些钱是什么钱？

    张秀琴：

    是我们退休工资钱。

       解说：

    据了解，在全国还有不少人也购买了金园公司的股权。按照国家的有关规定，股份公司无论是否上市，其股权转让都应当在法定的证券交易机构进行。金园股份公司通过电话推销，在法定场所之外进行的股权转让显然是违规的。那么，这家公司为什么要用违规的方式来转让股权呢？资料显示，金园公司向外转让的都是一个叫刘平安的人所持有的股份。记者决定先找到刘平安了解情况。

    记者：

    您是刘平安？

    刘平安 西安金园汽车产业发展股份有限公司：

    是，我是刘平安。

    记者：

    您自己是这个金园公司的股东吗？

    刘平安：

    不是的。

    记者：

    那现在卖的这些股票，不就不是您的了？

    刘平安：

    不是我的。

    记者：

    也不是您的。

    刘平安：

    我也不清楚这个事情。

    解说：

    股权转让人竟然声称毫不知情，那么这个股权转让到底是怎么回事儿呢？记者决定去金园汽车股份有限公司一探究竟。

    记者：

    这里就是西安金园汽车股份有限公司的所在地，它位于西安市的西郊。到了这儿之后我们才发现，所谓的西安金园股份有限公司实际上就是一家汽车修理厂。它一共就两间厂房，而且其中的一个维修车间还基本闲置不用。据我们了解，这种规模的汽车维修厂在西安市当地充其量也就算得上一个中等规模的汽车维修企业。

解说：

    就是这么一家普通的汽车维修企业却宣称自己有着惊人的业绩。金园公司的宣传资料显示，2005年这家公司实现业务收入7000多万元，净利润高达1300多万元，但是记者在金园公司所看到的却很难与这些好看的数字划上等号。那么，这家公司真的有这么高的利润吗？记者找到了在这份财务报告上签字的金园公司的财务负责人张美兰。

    记者：

    说2005年实现主营业务收入是7000多万元，实现净利润1324万多元。

    张美兰 西安金园汽车产业发展股份有限公司：

    这是不可能的，我也不知道这份报告。

    记者：

    但是下面署的是您的名字。

    张美兰：

    因为老板让我做，我拿人家工资我打工的，我不做也没办法。

    记者：

    那2005年实际上的营业收入和净利润是多少呢？

    张美兰：

    它企业的整个状况总的盈利也就是100多万。

    记者：

    那现在这上面写的是1300多万，那不是放大了10倍。

    张美兰：

    放大10倍，这本身就是假的。

    解说：

    凭空捏造的业绩、违规转让的股权、一问三不知的股东，看来金园股权的转让是疑点重重。正当众多的投资者还充满希望等待挣大钱的时候，2006年6月，国家反洗钱中心在日常监管中发现西安市的一个私人账户有异常。短时间内，数千万的大量资金通过银行系统汇入这个账户，情况十分可疑。根据这个线索，公安部经济犯罪侦查局及时做出部署，陕西当地警方随即展开调查。

    薛佐炜 西安市公安局经侦支队六大队教导员：

    根据我们调查，这些钱主要是用于购买金园公司股票的，金园公司有多少股东？金园公司的资本是多少？

    季绍生 西安市公安局经侦支队六大队调研员：

    从工商注册资料看，这个企业原来注册资金是1800万，从2005年的下半年开始增资到4000万，突然一下增大这么大的量，我们就细查。

    解说：

    金园公司的工商登记资料显示，这2200万元分属12个股东，其中就有一问三不知的刘平安，他们的出资证明都是银行开具的现金进账单。

    薛佐炜 ：

    从银行给我们反馈回来的消息讲，进账单是假的，根本就没有打到金园公司这么一笔钱。

记者：

    注册资本假的意味着什么？

    薛佐炜 ：

    刘平安这个股东身份是假的，那么他名下的250万股份也是假的。

    记者：

    那他往外卖的是个什么东西呢？

    薛佐炜：

    卖一个毫无价值的东西，作为老百姓来讲，他得到的就是啥，就是一个骗局。

    解说：

    经警方证明，自2005年3月份开始，西安金园汽车产业发展股份有限公司未经国家主管部门批准，以股权转让为名变相地向公众发行股票。通过虚构注册资本、伪造股东身份、伪造股权等手段，在短短一年多时间里，吸纳公众资金高达5000多万元。那么，这么一家普通的汽车维修企业在全国范围内发行的所谓股票是怎么操作的呢？

    警方的调查表明，在这个案件当中还有一个关键的角色，它是一家叫做明道启圣的投资公司。2005年，金园公司与明道启圣签订了财务顾问协议，双方约定由明道启圣为金园公司提供从上市包装到资金融通等一系列保镖加保姆式的服务。当时代表金园公司签字的是董事长董欣。记者在西安市看守所里见到了他。

    记者：

    当时搞股改也好、融资也好，作为你来说，对于国家的相关法律法规，你非常清楚吗？

    董欣：

    不懂。

    记者：

    你作为一个董事长，你都不懂这些法律规定，你就敢发行股票？

    董欣：

    当时说是在境外上市，就是明道启圣它负责给我们包装，我不出一分钱，一切由它来操作，操作成功以后，它把应该给我的那部分扣出去，然后把余的钱，还能给我一部分钱。

    记者：

    还给你一部分钱？

    董欣：

    还给我融回来一两千万。

    解说：

    不用付出任何成本就能得到一两千万的资金，这对于金园公司来讲当然是一笔好买卖。不过作为交换条件，金园公司所谓股权转让的数量、价格、收益分配等就都交给了明道启圣来操作。

    协议签订后包装就开始了，编造财务报告，夸大经营业绩，还有很具有煽动力的海外上市。

记者：

    作为你们这个公司来说，当时有没有计划在海外上市？能不能上市？

    董欣：

    这个真的没有想过。

    记者：

    本身有海外上市的要求吗？

    董欣：

    当时没有这样考虑。

    记者：

    那等于就是瞎编的了。

    董欣：

    可以这就要说吧。

    解说：

    就这样，明道启圣公司提供包装，金园公司提供载体，在全国范围内进行所谓的股权转让，渠道都是由明道启圣来构建的。

    郝亚平 西安市公安局经侦支队六大队副调研员：

    他们是总包，他们下设有分公司，通过我们调查，都不具备发行所谓股票的资质，都是地下非法交易。

    解说：

    警方查证核实，在短短一年多的时间里，共有1000多名投资者购买了金园公司所谓的股权。这些投资者遍及全国的29个省市，大部分都是普通工薪阶层，他们拿出自己的工资，甚至是退休养老金来进行投资，换来的只是几张废纸。

    郑瑞琴：

    我再也不会碰这些东西了，非法集资也好，是股票也好，要买就在股市里面买，明明白白去买。

    解说：

    2006年10月，西安金园汽车产业股份有限公司董事长董欣，因涉嫌擅自发行股票被西安市公安局逮捕。同年12月，该案的另一名犯罪嫌疑人陕西明道启圣投资有限公司董事长王可也被抓捕归案。

    杜明琨 陕西省公安厅经济犯罪侦查总队总队长：

    这个案件就是一种典型的涉众性犯罪，它侵害了社会主义市场经济秩序，同时也侵害了国家的金融管理秩序，也侵害了广大老百姓群众的切身利益。对这类案件，我们公安机关是坚决打击。

    解说：

    近年来，随着我国证券市场的快速发展，利用证券工具进行非法集资，诈骗投资者的案件开始不断出现，其手段除了像金园公司这样非法发行或变相发行股票之外，还有利用债权、彩票、投资基金等权利凭证，或者以期货交易、典当为名诱骗公众进行投资。还有一些机构和个人利用互联网、手机等媒介，以提供所谓内部信息为诱饵，违法开展证券投资咨询业务，非法发展会员，收取各种费用，散布虚假信息。

    罗子发 公安部经济犯罪侦查局副局长：

    针对这类行为，公安机关开展了专项的集中统一行动。在前一期，我们对一些影响比较大、涉及人数比较多、社会比较关注的一批非法经营证券犯罪的这样的案件，进行了集中统一行动。

    解说：

    据不完全统计，在全国范围内，目前在办的涉及到证券市场非法经营活动的案件有600多起，涉案总金额高达10亿多元，共有200多名涉案人员被采取了强制措施。

    罗子发：

    我们希望通过打击这一类犯罪活动，有效维护证券市场有序良好的发展，通过这一类打击活动，切实维护投资者的合法权益。

    演播室主持人 翟树杰：

    利用假证券工具进行集资诈骗，就是抓住了一些人想快速致富的心理，以高额回报为诱饵而频频得手的。在这里我们还是想再次提个醒，证券交易一定要获得国家证券监管部门的批准，否则就不受法律保护。对于这样一些非法的证券活动，即使有再高的回报承诺也不要参与，请我们永远记住那句老话“天上不会掉馅饼”。

    好，感谢您收看今天的《焦点访谈》节目，再见。

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